Vous trouverez ci-dessous le descriptif du cours "Gestion de patrimoine" qui détaille les éléments suivants :
Horaires et salle de cours Calendrier Equipe pédagogique
Résumé Plan Objectifs d'apprentissage Cursus
Matériel pédagogique Bibliographie et webographie
Travail Quiz Présence en cours Notation Evaluation
Horaires et salle de cours |
Le cours " Gestion de patrimoine " se déroulera en salle E127 sur le campus de Cergy, le vendredi de 13H00 à 16H15 au 2ème trimestre (année universitaire).
Vous pouvez télécharger le plan de Cergy-Pontoise pour localiser le campus de l'ESSEC dans Cergy-Pontoise (accès à partir de la gare de RER "Cergy-Préfecture" et accès à partir la sortie de l'autoroute A15).
Vous pouvez télécharger le plan des salles de l'ESSEC pour localiser facilement la salle du cours à Gestion de patrimoine �.
Calendrier des séances de cours |
Equipe pédagogique |
Responsable du cours :
Professeurs :
Assistante pédagogique :
Résumé du cours |
Le cours " Gestion de patrimoine " a pour objectif de présenter les concepts et les méthodes de la gestion de patrimoine. Le cours aborde les questions suivantes : comment analyser les objectifs du client ? Comment analyser le patrimoine d'un client ? Quelle est l'importance du contexte juridique et fiscal ? Comment optimiser le patrimoine d'un client ? Avec quels produits et quels montages ? Quels sont les métiers de la gestion de patrimoine ? Quel est l'apport de la théorie économique ? Une attention particulière sera apportée à la place du client dans le processus de gestion de patrimoine.
The course à Wealth management à aims at presenting the concepts and methods of wealth management. The course deals with the following issues : how to analyze the client's objectives ? How to analyze the client's wealth ? What is the importance of the fiscal and juridical environment ? How to optimize the client's wealth ? With which products and solutions ? What are the jobs in the wealth management area ? What are the economic foundations ? The importance of the client in the wealth management process will be pointed out.
Plan de cours |
Thèmes des sénces de cours :
NB : l'ordre des séances peut changer à tout moment.
Objectifs d'apprentissage (learning goals) |
Les principaux objectifs d'apprentissage du cours sont donnés ci-dessous. Après avoir suivi le cours " Gestion de patrimoine ", vous devrez être capable de :
Par rapport aux objectifs d'apprentissage fondamentaux définis par l'ESSEC, le cours " Gestion financière " développe les objectifs suivants :
Les trois premiers objectifs seront validés au travers du quiz et des cas à rendre. Le dernier objectif sera évalué au travers des travaux de groupe (cas à rendre et travail de recherche).
En savoir plus sur les objectifs d'apprentissage (learning goals) à l'ESSEC
Intentions pédagogiques (teaching messages) |
Pendant le cours " Gestion de patrimoine ", le professeur s'efforcera de faire passer les messages suivants aux étudiants :
Prérequis |
Pour s'inscrire au cours " Gestion de patrimoine ", les étudiants doivent avoir suivi et validé les cours suivants :
De plus, il est aussi souhaitable d'être familier avec un tableur comme Excel.
Place du cours dans le cursus |
Le cours " Gestion de patrimoine " est un cours avancé dans le cursus " Finance ". Dans le cursus ESSEC, bien que très original dans son contenu, ce cours vient en complément des cours " Gestion de portefeuille " (Code : FINM31260) et à Finance immobilière " (Code : FINM31208).
Matériel pédagogique |
Pour chaque séance de cours, le matériel pédagogique disponible sur ce site (rubrique "Documents") comprend des documents à maîtriser (polycopiés, liste d'abbréviations, etc.), l'énoncé et la correction des exercices à faire, une liste de références à lire et des mini-glossaires de termes à connaître.
Bibliographie et webographie |
Une liste de références de livres et d'articles (rubrique Références) et de sites internet utiles (rubrique Sites) est fournie pour chaque séance de cours.
Travail |
Ce cours demande un travail important : polycopiés à assimiler, exercices d'application (du polycopié) à faire ou à refaire, des exercices à rendre, travail de recherche sur un sujet donné, métiers à découvrir, termes à connaître, références à lire, sites internet à visiter, etc.
Les cas sont à faire en groupe. Une feuille circulera lors de la première séance pour former les groupes d'étudiants. Il s'agit d'un travail collectif. Pour vous aider, des éléments de solution seront régulièrement mis en ligne sur le site dans la rubrique "Documents" de chaque séance.
Tout plagiat sera sanctionné au minimum d'une note de 0/20 à l'exercice.
Pour rendre les cas et exercices, vous devez les déposer sur le site au plus tard la veille du cours. Tout exercice non rendu dans les délais sera noté "0".
Déposer le cas "Analyse d'un investissement immobilier" (à rendre à la séance 6)
Déposer le cas "Annalyse d'un produit structuré" (à rendre à la séance 9)
Déposer le cas "Etude du modèle du cycle de vie de Merton" (à rendre à la séance 10)
Le travail de recherche porte sur un thème de la gestion de patrimoine. Il permet d'approffondir certains points du cours. Le travail consiste en la rédaction d'un rapport d'une vingtaine de pages et la présentation du travail en classe. Il est à faire en groupe (mêmes groupes d'étudiants que les cas à rendre). Il s'agit d'un travail collectif.
La note du travail de recherche tiendra compte du fond du travail (compréhension et traitement du sujet) et de la forme du travail (qualité de la présentation du rapport et de la présentation orale).
Tout plagiat sera sanctionné au minimum d'une note de 0/20 au travail de recherche.
Déposer le plan du travail de recherche sur le site
Déposer le rapport et la présentation du travail de recherche sur le site
Voir les travaux de recherche des années passées
Validation des connaissances - Quiz |
Ce cours comporte un quiz (en deux parties) lors des dernières séances (9ème et 10ème séance). Il s'agit d'un travail individuel.
Pendant les quiz intermédiaire, final et de ratrappage, les étudiants ont droit à une calculatrice ainsi qu'à un aide-mémoire (feuille recto verso format A4 reprenant des éléments du cours et rédigée de façon manuscrite). L'utilisation de tout autre matériel (polycopiés, livres, notes de cours ou autres, ordinateur, téléphone, etc.) est interdite.
Tout plagiat ou tricherie sera sanctionné au minimum d'une note de 0/20 au quiz.
Règles de présence en cours |
La présence en cours est obligatoire. Elle est un gage d'une meilleure acquisition des savoirs et d'une meilleure réussite au cours; elle constitue donc un élément important de l'évaluation pédagogique.
Concernant les absences éventuelles, la règle suivante à 124 à est appliquée automatiquement pour ce cours (cours de 10 séances) : pour 1, 2 ou plus de 2 absences sans motif accepté par le Service des Etudes (certificat médical ou force majeure avec attestation écrite), on appliquera respectivement une pénalité de -1, -2 et -4 points à la note finale. Cette règle est d\'interprétation stricte.
Le professeur pourra à sa discrétion accorder des bonus de participation aux étudiants méritants.
Notation du cours |
La note finale pour le cours " Gestion de patrimoine " correspond à la moyenne pondérée de la note des cas et des exercices à rendre (25%), du travail de recherche et de la présentation en classe (25%) et de la note du quiz (50%). La note finale est ajustée des bonus de participation éventuellement accordés par les professeurs et des pénalités liées aux éventuelles absences.
Evaluation du cours par les étudiants |
Des questionnaires d'évaluation sont soumis aux étudiants pour chaque cours dans l'environnement à Banner �. Ces questionnaires débouchent sur une appréciation globale du cours et de la pédagogie du professeur qui sera prise en compte, merci donc de les remplir soigneusement. Toute remarque constructive permettant d'améliorer la pédagogie du cours est la bienvenue.
